河池日报数字报刊

发布日期:2020-02-18 17:02   来源:未知   阅读:

  近年来,关于不法分子非法买卖银行账户和假冒开户的新闻屡见报端,非法买卖个人银行账户及第三方支付账户极易沦为不法分子洗钱的工具,助长网络诈骗不法行为,为犯罪分子清洗不法资金提供方便,同时也会对公民个人造成极其恶劣的影响,导致账户开立、银行交易、业务办理等方面的限制及个人信用危机。作为金融消费者,一定要擦亮自己的双眼,千万不要为了不法分子蝇头小利的诱惑参与到非法买卖银行账户或假冒开户的行为中,避免给自己带来严重后果。

  根据中国人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)的相关规定,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同)或支付账户的单位和个人,组织购买、出租、出借、账户或支付账户的单位和个人,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人,5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。

  同时,人民银行还将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布,列入黑名单管理,从而限制违规单位和个人新开账户,限制其参与社会经济活动的便利性,影响其征信记录,大幅增加其违规成本。

  根据上述规定,任何单位和个人不得出租、出借、账户(卡)和支付账户,如非法买卖账户和假冒开户等违法行为情节严重构成犯罪的,将依据我国《刑法》《刑事诉讼法》等相关规定追究刑事责任。(韦克天)